Взыскание убытков с банка при блокировке перевода из-за санкций

Компания  поручила банку перевести на счет контрагента сумму в долларах. В качестве банка-посредника компания указала казахский банк, при этом деньги должны были поступить на счет получателя в узбекском банке. Однако в итоге средства были списаны, но не дошли до адресата, поскольку были заблокированы The Bank of New York Mellon (США) из-за санкций в отношении российского банка. Это банк-корреспондент российской и казахстанской кредитной организации. 

Суды трех инстанций встали на сторону компании. Они указали, что в результате блокировки средств участники расчетов не смогли ими распоряжаться. Заморозка денег клиента российского банка в американской кредитной организации говорит о возникновении убытков у истца. 

Верховный суд отменил акты нижестоящих инстанций . Суд обратил внимание, что суды не учли доводы банка, что единственный банк-корреспондент указанной истцом казахстанской кредитной организации для получения международных переводов в долларах США — The Bank of New York Mellon. Для переводов в этой валюте можно было использовать счет только там. Потому поведение ответчика соответствовало международной банковской практике.
К тому же на дату исполнения поручения санкций в отношении российского банка не было.
Блокировка последовала не из-за смены маршрута платежа, а из-за санкций в отношении банка, в чем не было его вины. 

 

Кроме того,  суды не проверили доводы банка о том, что сейчас истец может вернуть деньги. Компания вправе обратиться в Управление по контролю над иностранными активами США (OFAC) и получить специальную разблокирующую лицензию на снятие ограничений.